*Le Royaume-Uni va permettre aux particuliers d'acheter des produits financiers adossés à des cryptomonnaies*

[...]Le gendarme des marchés britanniques, la FCA, va autoriser l'accès au grand public aux produits financiers adossés à des cryptomonnaies au Royaume-Uni à partir du 8 octobre 2025, selon un communiqué publié vendredi. "Les entreprises pourront bientôt proposer aux particuliers des titres de dette cotés en bourse (ETN) adossés aux cryptomonnaies", sous réserve que ces organismes soient agréés par la FCA, a annoncé l'autorité de régulation britannique.[...]

https://www.bfmtv.com/crypto/l....e-royaume-uni-va-per

Why many Nigerians are still unbanked despite the rise of fintechs—Olu Akanmu  

[...]According to him, while fintechs have made significant progress in expanding digital services and deepening financial inclusion, much of that growth has so far centered on those who already had some access to financial services.[...]

[...]While celebrating progress, Akanmu stressed that the journey to full financial inclusion is far from over.

To truly unlock Nigeria’s economic potential, he said, fintechs must go where the need is greatest: among the unbanked[...]

[...]Highlighting the importance of financial inclusion in a critical sector like agriculture, Akanmu said financial inclusion will help smaller farmers to be more integrated into the formal economy and make them more productive.
According to him, when small farmers have financial accounts, they can be better aggregated[...]

https://nairametrics.com/2025/....08/02/why-many-niger

Bank of Canada rate decision offers little relief to homeowners facing mortgage renewals

[...]The central bank left its benchmark rate unchanged at 2.75 per cent, which means mortgage rates are still higher than they were five years ago when thousands of Canadians borrowed at record low costs.

Economists have predicted that many Canadians would face a renewal shock this year as their five-year mortgages came up for renewal. While rates have come down 225 basis points from their peak in 2023, the popular five-year fixed mortgage rate is between 4 and 4.5 per cent, compared with less than 2 per cent in 2020 and 2021.[...]

https://www.theglobeandmail.co....m/business/article-b

Hum!

Des vendeurs vivent l’enfer sur Facebook Marketplace: «On dirait que le monde ne sait pas vivre»

[...]Selon lui, la clé pour être un bon acheteur sur Facebook Marketplace, ou ailleurs, c’est l’honnêteté.[...]

https://www.24heures.ca/2025/0....7/29/des-vendeurs-vi

L’argent et le bonheur | Le prix élevé d’une maison payée

[...]Il faut compter généralement entre 2 et 3 % de la valeur d’une maison en dépenses annuelles en moyenne pour l’entretien, les taxes municipales et scolaire et les assurances. Sans parler des « envies », comme des rénovations non essentielles, mais qui sont réalisées par la majorité des propriétaires.

Or, au-delà de ces montants, est-ce vrai de dire qu’habiter dans une maison libre d’hypothèque, c’est essentiellement réussir à déjouer le système et vivre à très peu de frais ?

En fait, vivre dans une maison entièrement payée est une façon coûteuse de se loger.[...]



https://www.lapresse.ca/affair....es/finances-personne