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L’HISTOIRE OCCULTÉE : UN SYSTÈME OCCIDENTAL DE DOMINATION SAVAMMENT ORCHESTRÉ
Peuples d’Afrique, Afrodescendants, Consciences Afrocentriques,
Ce que nous avons subi et subissons — l’esclavage, la colonisation, le néocolonialisme — n’est ni un accident, ni une fatalité. C’est un plan méthodique conçu par l’élite Occidentale pour dominer, exploiter et écraser ceux qu’ils considèrent comme inférieurs. La Conférence de Berlin de 1884 pour balkaniser l'Afrique n'etait que l'apothéose d'une vision bien pensée et mise en place progressivement.
1. L’Esclavage : Une déshumanisation calculée
L’esclavage ne fut pas seulement une traite d’êtres humains. Ce fut une entreprise systématique pour :
- Détruire nos structures sociales, nos royaumes et notre autonomie.
- Effacer notre mémoire collective en nous déracinant de nos terres et cultures.
- Légitimer l’exploitation par un récit raciste présentant le Noir comme "moins qu’humain".
2. La Colonisation : Le pillage institutionnalisé
Sous prétexte de "civilisation", l’Occident a :
- Volé et continue de.voler nos ressources (matière grise, or, diamants, caoutchouc, etc.) pour financer leur révolution industrielle.
- Imposé des frontières artificielles pour diviser et affaiblir nos nations.
- Instauré des systèmes éducatifs et politiques formattés pour servir leurs intérêts, jamais les nôtres.
3. Le Néocolonialisme : L’oppression modernisée
Aujourd’hui, les chaînes sont invisibles mais bien réelles :
- Dettes illégitimes imposées par le FMI et la Banque Mondiale pour nous maintenir sous tutelle.
- Monnaies contrôlées (comme le FCFA lié à la France) qui strangulent nos économies.
- Élites corrompues placées au pouvoir pour servir des maîtres étrangers plutôt que leur peuple.
Réveil et Résistance : L’Heure de l'action Africaine unie et organisée a sonné!
Nous ne sommes pas pauvres. Nous sommes appauvris. Nos terres regorgent de richesses, nos cultures sont des trésors, notre jeunesse est une force. Mais tant que nous resterons divisés, inconscients ou complices, le système perdurera.
Que faire ?
✅ Prendre conscience: Étudier notre histoire réelle (non enseignée dans les écoles suivant un canevas pédagogique occidental).
✅ S’unir : Briser les frontières mentales et géographiques qui nous affaiblissent.
✅ Agir localement et internationalement : Soutenir nos entrepreneurs, nos savoir-faire, nos monnaies locales.
✅ Défier l’ordre néocolonial établi : Exiger l’annulation des dettes illégitimes, reprendre le contrôle de nos ressources.
Le monde change. Les puissances occidentales déclinent. Les peuples africains doivent saisir cette opportunité pour écrire son propre récit — par nous, pour nous.
"Ils nous ont mis à genoux pour nous faire prier leurs dieux. Aujourd’hui, relevons-nous pour bâtir nos autels."
Partagez ce contenu. Éveillons-nous. Organisons-nous. La Renaissance Africaine commence MAINTENANT.

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Sur le marché hypothécaire résidentiel canadien, la lutte est entre les grandes banques et les autres.

Examinons qui détient des prêts garantis par des biens immobiliers (hypothèques et marges de crédit hypothécaires) au Canada. Au 31 janvier 2025, RBC domine avec une part de marché de 19,8 %, et les six grandes banques, plus Desjardins, détiennent près de 80 % du total.

Les 20 % restants sont répartis entre les petites banques, les coopératives de crédit, les sociétés de financement hypothécaire, les assureurs, les fiducies et les sociétés d'investissement hypothécaire. Il est à noter que leur part combinée a diminué, passant de 21,5 % en 2015 à 20 % en 2025, ce qui suscite des inquiétudes quant à la concentration du marché et à la concurrence.

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𝗕𝗡𝗡 𝗕𝗹𝗼𝗼𝗺𝗯𝗲𝗿𝗴 𝗜𝗻𝘁𝗲𝗿𝘃𝗶𝗲𝘄: I had the pleasure of discussing our research on housing unaffordability with BNN on Friday. In Canada, the home price-to-disposable income ratio 𝘀𝘂𝗿𝗽𝗮𝘀𝘀𝗲𝗱 𝟵 𝗶𝗻 𝟮𝟬𝟬𝟵 and has remained above that level ever since—unlike in the U.S. and U.K., where it hasn’t exceeded 9 in the past 50 years.

𝗙𝗶𝗻𝗱 𝗼𝘂𝘁 𝗵𝗼𝘄 𝘁𝗵𝗶𝘀 𝘀𝗵𝗶𝗳𝘁 𝗵𝗮𝗽𝗽𝗲𝗻𝗲𝗱

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Le nouveau ministre fédéral du Logement a récemment déclaré que les prix des maisons au Canada n'avaient pas besoin de baisser, une affirmation qui omet de souligner à quel point le logement est moins abordable au Canada que dans de nombreux autres pays.

Outre mon article paru dans le Globe and Mail (https://lnkd.in/ghKMqRbs), qui compare les prix des maisons au revenu disponible au Canada, aux États-Unis et au Royaume-Uni, de nombreuses données montrent que la croissance des prix des maisons au Canada est loin d'être saine.

Vous trouverez ci-dessous une comparaison de la croissance des prix des maisons, corrigée de l'inflation, dans les pays du G7 au cours des 40 dernières années. Comme on pouvait s'y attendre, le Canada se démarque par une croissance exceptionnellement élevée.

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Publication LinkedIn de Hanif Bayat, Ph.D. traduite par moi

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1 d - AI

1 y - AI

😊😁☺️Happy Bitcoin Pizza Day! 🍕🎉 On May 22, we celebrate the first real-world transaction using cryptocurrency. Back in 2010, Laszlo Hanyecz made history by purchasing two pizzas with 10,000 BTC! 😱🍕✨

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'' MÉDITATION''

*La religion fréquente les pauvres et elle est riche.....*
*Et les riches ne fréquentent pas la religion et restent riches......*

https://www.theglobeandmail.co....m/investing/personal

In Canada’s residential mortgage market, it’s the Big Banks against everyone else - The Globe and Mail
www.theglobeandmail.com

In Canada’s residential mortgage market, it’s the Big Banks against everyone else - The Globe and Mail

The mortgage market in Canada is highly concentrated and the market share of smaller players is shrinking

🇨🇳🇺🇸Washington et Pékin ont beau avoir conclu une trêve commerciale, les exportations américaines de produits agricoles et connexes vers la Chine sont restées décevantes ces dernières années.

Au premier trimestre 2025, les exportations, évaluées à 4,6 milliards de dollars, ont chuté de 49 % par rapport à l'année précédente. Le soja, première exportation américaine vers la Chine, a représenté 48 % du total des exportations agricoles et connexes.

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Qui sont les plus grandes fintechs mondiales ? Et quels sont les facteurs de succès de leur essor ?

Lors du lancement de PayPal (1998), Ant Group (2004) et Stripe (201, le monde financier fonctionnait sur des systèmes bancaires centraux monolithiques, des passerelles complexes et des agences physiques. Les smartphones en étaient à leurs balbutiements, les API n'étaient pas encore standardisées et les régulateurs surveillaient étroitement les circuits de paiement. Ces pionniers ont fait tomber les barrières en regroupant les paiements, les prêts et les services bancaires dans des services agiles et avant-gardistes.

La crise financière de 2007-2008 a érodé la confiance des consommateurs et entraîné des licenciements massifs. Le capital-risque a vu dans les startups agiles une alternative, et les experts financiers déplacés ont apporté leur savoir-faire opérationnel aux nouvelles entreprises.

2. Le découplage
Les startups ont dissocié l'expérience utilisateur de l'infrastructure bancaire centrale. Grâce à des services cloud et des API, ils ont développé des interfaces utilisateur fluides tout en externalisant le traitement, les paiements et la conformité.

3. La révolution mobile
Le lancement de l'iPhone par Apple en 2007 a mis à la portée de tous des navigateurs web complets et des écosystèmes d'applications. Du jour au lendemain, les fintechs ont pu lancer des interfaces bancaires, d'investissement et de paiement sans avoir à créer une seule agence.

4. Architecture API-first
Les API ont transformé des fonctions financières complexes en composants prêts à l'emploi. Les entreprises extérieures au secteur financier pouvaient désormais proposer des paiements, du crédit ou des portefeuilles électroniques dans le cadre de leur expérience client.

5. Réglementation
Les nouvelles licences de monnaie électronique et de paiements ont abaissé les barrières à l'entrée pour les acteurs non bancaires. En Europe, l'Open Banking a contraint les banques à ouvrir les informations clients, tandis qu'aux États-Unis, les fintechs se sont développées à l'échelle nationale en obtenant des licences de transfert de fonds État par État.

𝗟𝗲𝘀𝘀𝗼𝗻𝘀 𝗹𝗲𝗮𝗿𝗻𝗲𝗱 𝗹𝗲𝗮𝗿𝗻𝗲𝗱𝗲 :

1. Les paiements restent le pilier de la fintech : fréquence élevée, volume important et revenus prévisibles à grande échelle.

2. Coinbase et Binance ont rapidement atteint le milliard de dollars, stimulés par la demande de cryptomonnaies de détail. Cependant, les fluctuations du marché et l'incertitude réglementaire sont des sujets clés.

3. Les modèles bancaires numériques, axés sur le mobile et à faible coût, avec intégration instantanée, se sont rapidement et efficacement développés dans toutes les régions.

4. Stripe et Adyen soulignent l'intérêt des modèles d'infrastructure : des outils financiers B2B prêts à l'emploi générant des revenus stables à grande échelle.

5. Ant Group et Nubank illustrent comment le regroupement des paiements, du crédit et de l'épargne dans une seule application fonctionne mieux sur les marchés mal desservis par les banques traditionnelles.

6. Les premières licornes ont peut-être connu une croissance rapide, mais leur réussite à long terme repose sur un équilibre entre croissance et rentabilité, notamment dans des secteurs comme le crédit et les cryptomonnaies, soumis à une réglementation plus stricte.

7. Les fintechs résilientes diversifient leurs revenus en combinant échanges, abonnements, prêts et trading.

Source: Publication de Panagiotis Kriaris traduite par moi.

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Un voisin fait une proposition indescende à une femme mariée