💸 Techniques de blanchiment d'argent 💸

➡️ Blanchiment d'argent via le commerce de voitures d'occasion 🚗

💰 Les organisations criminelles recherchent constamment de nouvelles méthodes de blanchiment d'argent.

Le blanchiment d'argent via le commerce (BCTC) sur le marché des voitures d'occasion est une méthode particulièrement efficace.

En exploitant les chaînes d'approvisionnement mondiales, elles intègrent des fonds illicites à des transactions commerciales apparemment légitimes, ce qui complique la détection du système par les autorités.

Un cas notable concerne des réseaux de blanchiment d'argent liés au Hezbollah : des voitures d'occasion en provenance des États-Unis étaient expédiées en Afrique et le produit de leur vente était mélangé à l'argent du trafic de drogue avant d'être acheminé par l'intermédiaire d'institutions financières.

⚙️ Le processus fonctionne comme suit :

1️⃣ Aux États-Unis, les criminels utilisent les revenus de la drogue pour acheter un grand nombre de véhicules d'occasion.

2️⃣ Ces voitures sont exportées en Afrique, où elles sont revendues avec profit.

3️⃣ Les revenus de ces ventes sont mélangés à des fonds provenant d'autres activités illicites, comme le trafic de drogue d'Amérique du Sud vers l'Europe.

4️⃣ L'argent est réacheminé par les bureaux de change et les banques libanaises, où il est ensuite blanchi et intégré au système financier officiel.

5️⃣ Une partie des fonds est ensuite renvoyée aux États-Unis pour l'achat de nouveaux véhicules, créant ainsi un cycle continu. 🔄

⚠️ Les signaux d'alerte indiquant un possible blanchiment d'argent via le commerce de véhicules d'occasion peuvent être :

📌 Achats importants de véhicules d'occasion par des entités sans historique commercial clair

📌 Écarts entre les valeurs facturées et les prix du marché

📌 Intervention fréquente de bureaux de change et d'institutions financières dans des juridictions à haut risque

📌 Recours à de multiples intermédiaires dans différents pays pour compliquer le suivi

📌 Transactions importantes en espèces non conformes au profil de l'acheteur

🛡 Les meilleures pratiques pour prévenir et détecter ce type de fraude sont :

➡️ Renforcement des contrôles préalables sur les acheteurs et les vendeurs impliqués dans des marchés à haut risque

➡️ Analyse des données commerciales pour identifier les écarts dans les prix facturés

➡️ Renforcement de la coopération entre les douanes, les forces de l'ordre et les institutions financières

➡️ Utilisation de l'IA et de la technologie blockchain pour suivre les flux financiers et détecter les anomalies

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