Le paradoxe de l'innovation bancaire.

L'infrastructure financière vit sa plus grande mutation depuis 50 ans.

Pendant des décennies, le modèle SWIFT et les correspondants bancaires ont été la norme. Aujourd'hui, les limites de ce modèle (coûts, lenteur, bureaucratie) deviennent des barrières à la croissance.
Les banques et les institutions financières ne s'y trompent plus : elles intègrent massivement les actifs numériques et les protocoles de nouvelle génération.

Tout le monde parle de transformation digitale, mais la réalité opérationnelle reste bloquée au siècle dernier :


* Règlements en batch.

* Délais de règlement (T+2, T+3).

* Opacité des flux.

* Empilement d'intermédiaires et de processus manuels.



La vitesse n’est plus un luxe, c’est une exigence de liquidité.
Avec RISER de SUREBANQA, nous ne parlons pas de futur, mais d'efficacité immédiate. Nous offrons le pont nécessaire entre la fiabilité des infrastructures historiques et l'agilité de la finance numérique.

Notre mission : permettre aux institutions et aux entreprises de passer d'un système fragmenté à un écosystème fluide, sans compromis sur la sécurité.


● Pour les banques & FinTechs : Une agilité technologique renforcée.

● Pour les entreprises :Une gestion de trésorerie en temps réel.

Ne subissez pas l'évolution, pilotez-la.

Pourquoi est-ce un tournant stratégique ?

✅ Settlement instantané : Libérez votre fonds de roulement. Du batch à l'instantané.

✅ Transparence totale : Une traçabilité sans faille grâce à la technologie blockchain.

✅ Optimisation des coûts : Réduction drastique de la bureaucratie et des intermédiaires, plus de marge.

✅️ Hybride : Le meilleur de la finance traditionnelle allié à la puissance du numérique.


En 2025, il est encore plus rapide d'envoyer un email à l'autre bout du monde que de transférer de la valeur entre deux institutions. Cette friction coûte des milliards aux entreprises en coûts d'opportunité. L’enjeu n’est pas de remplacer l'ancien système, mais de l'upgrader pour l'économie de demain.

🚀 Prêt à transformer vos opérations ?

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👉 Selon vous, quel est le principal frein à l'adoption du règlement instantané au sein des institutions actuelles ?
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💵 Paiements en espèces par rapport aux paiements numériques en 2025: la réalité mondiale pourrait vous surprendre

Alors que le monde parle de se passer d'argent espèce phys, les données racontent une histoire beaucoup plus nuancée.

🔎 Ce que les chiffres révèlent :

🔹 L'argent physique domine toujours dans les économies les plus pauvres du monde
Des pays comme le Myanmar (98%), l'Éthiopie (95%) et la Gambie (95%) restent largement basés sur l'argent espèce - en grande partie en raison de l'accès limité aux services bancaires, de la faiblesse des infrastructures numériques et des obstacles à l'accessibilité.

🔹 Les leaders sans argent physique sont déjà là
La Suède (14%), la Norvège (10%) et la Corée du Sud (10%) démontrent ce qui se passe lorsque des écosystèmes numériques sont forts, la confiance et la réglementation s'alignent.

🔹 Le paradoxe du revenu intermédiaire
Malgré une croissance économique rapide, des pays comme le Mexique (80%), l'Inde (70%) et la Thaïlande (65%) sont toujours très dépendants de l'argent physique, ce qui révèle que la croissance du PIB ne garantit pas à elle seule la numérisation financière, il y a des facteurs socio-anthropologique et politique.

🌎 L'Amérique du Sud en un coup d'œil :
• Consommation élevée d'argent papier : Argentine et Colombie (70%)
• Modéré : Chili et Pérou (60%)
• Faible : Équateur (40%), Uruguay (30%)
📌 Les principaux points à retenir qui comptent :
✔ L'argent papier reste prédominante là où l'inclusion financière et la connectivité sont à la traîne
✔ Les sociétés sans numéraire prospèrent grâce à une infrastructure robuste, à la confiance et à la protection des consommateurs croissance du PIB
✔ Les paiements numériques ne concernent pas seulement la richesse - ils concernent la politique, la culture et l'exécution

⚠️ Des standouts inattendus :
🇯🇵 Japon (60%) - ultra-avancé, mais la tradition maintient l'argent physique en vie
🇩🇪 Allemagne (51%), 🇮🇹Italie(60%) - la culture de la vie privée plutôt que la commodité
🇨🇳 Chine (10%) - les paiements mobiles dépassent complètement les cartes

💡 Conclusion :
L'avenir des paiements n'est pas uniforme. C'est local, culturel et profondément structurel.
👉 Comment voyez-vous l'argent liquide évoluer dans votre pays au cours des cinq prochaines années ?

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Le prix de l'or était de 35 $ l'once en 1970.
Aujourd'hui, le prix de l'or par once est de 4 500 $.
Le dollar en 1970 valait 120 fois ce qu'il vaut aujourd'hui.

Cela signifie que les jeunes hommes d'aujourd'hui doivent travailler 120 semaines (2 ans) pour gagner ce que les Américains gagnaient en une semaine.

L'inflation persistante est l'événement macroéconomique le plus important, car rien ne crée davantage d'inégalités et de pauvreté que l'inflation.

L'inflation, c'est-à-dire la création monétaire, prive les gens de leur pouvoir d'achat ; c'est un crime contre l'humanité.

The puzzle of fragmented finance.

No one wakes up one morning and says,

“I’m going to build a financial infrastructure.”

We do it because we’ve:

– seen payments fail
– seen high transaction fees
– seen entrepreneurs blocked
– seen diasporas cut off from their economies
– seen traders struggling to trade beyond their borders
– seen people with one account for CFA francs, one crypto wallet, one money transfer app, one banking app, one e-commerce platform… Fragmentation means fees, complexity, and wasted time.

In short, we’ve seen many people financially excluded.

SUREBANQA was born out of frustration, not a pitch deck.

We’re building a cutting-edge infrastructure, all within a secure environment. Say goodbye to fragmentation.

Honest question:
👉 What’s the biggest financial obstacle you’ve personally experienced?