‘I lost my house, I lost all my money’: the retiree taking on the banks over crypto fund loss

https://www.theguardian.com/te....chnology/2024/feb/07

COMMENT PORTER UN CHAPEAU TRADITIONEL ?

De manière générale, il existe 3 positions.

⌅ Si le chapeau est plié vers la droite, ou s'il est maintenu debout, cela signifie que celui qui le porte est encore jeune.

⌅ Si le chapeau est plié vers la gauche, ça signifie que celui qui le porte est suffisamment âgé. Il n'est pas encore vieux, mais il est mature.

⌅ Si le chapeau est plié vers l'arrière, cela veut dire que celui qui le porte est déjà un ancien. C'est quelqu'un qui n'a presque que plus rien à apprendre. Il a atteint l'âge de dire. Seules les personnes vraiment âgées plient leurs chapeaux vers l'arrière.

Toutefois, la première règle, la plus importante, c'est de choisir le chapeau qui correspond à ton rang social. Si tu es un 'simple' membre de la communauté, il ne faut pas porter les chapeaux compliqués.

Toujours demander conseil à ton vendeur.

D'autres petites règles pour les gens simples :

⌅ On n'entre pas dans une chefferie avec son chapeau sur la tête.

⌅ On ne le porte pas devant son père, ses oncles...

⌅ Si tu dois t'adresser à des gens en présence d'une autorité traditionnelle, tu l'enlèves.

⌅ Si on est au milieu de plusieurs chapeaux 'compliqués', il est conseillé de se décoiffer.

⌅ Ne pas pointer du doigt le chapeau sur la tête d'un dignitaire...

*À quand une stratégie canadienne pour l’Afrique?*

https://www.ledevoir.com/opini....on/idees/806460/idee

Deux Québécois sur trois n’ont jamais changé de banque de leur vie

https://www.lesaffaires.com/bo....urse/nouvelles-econo

Digital banks have been one of the main #fintech disruption use cases, but as the competitive landscape evolves, they find themselves at a crossroads. This is a Europe 2024 deep-dive.

Neobanks, challenger banks or digital banks are terms used interchangeably and although they are not the same, they all share a #technology-first approach that involves a flexible, branchless, digital-native model challenging traditional #banking.

The concept emerged in the early 2010s on the back of a few main premises:

- Technological #innovation decoupling, for the first time, the front-end from the infrastructure layer and web APIs becoming ubiquitous as the connecting rails underneath

- The rise of seamless, end-to-end digital experiences in industries such as #ecommerce and entertainment, acting both as a benchmark and a guide

- Big gaps in traditional banking offerings: non-transparent, complex, expensive and inelastic products built on top of outdated systems

- The 2008 financial crash acting as a springboard in 2 directions: 1) laid-off talent looking for new opportunities 2) available capital (i.e. VCs) seeking alternative bets as a hedge to traditional financial institutions

Two major models rose in Europe:

- Greenfield players (i.e. N26, Revolut, Monzo) starting from scratch via a niche market or segment, and focusing on seamless customer experience, attractive design, competitive pricing and a digital or mobile only set-up.

- Incumbent banks launching their own neobanks (i.e. Hello Bank! by BNP Paribas, Boursorama Banque by Société Générale and FinecoBank by UniCredit) as a means of competing with the fintech challengers and of retaining their customers. They leverage infrastructure and resources and quite often integrate with existing parent offerings with an eye at cross-selling and up-selling.

Despite a rosy start, most players have faced increasing challenges over the past years, especially with the new macro reality. Rising interest rates have boosted the industry as a whole, however challengers have, largely, not managed to reap the full benefits (owed to their business model). According to C-Innovation, only 14 out of 101 digital banks in Europe are profitable.

Going forward challengers are facing difficult choices:

- Focus has shifted from growth to profitability, but the latter goes through lending, which, in turn, needs a banking license that is not always easy to get with a compliance-light, start-up model (as the Revolut UK saga has shown)

- Monetization and scale go through transitioning from a convenience, niche-based set-up to becoming the primary bank (get the payroll and build long-term relationships). Trust is the key here but building it is a long and uncertain path.

In entering their 2.0 play, challenger banks are facing the odd situation of having to balance an innovation, growth-first agile culture with more traditional ways of doing banking.

Opinions: Panagiotis Kriaris LinkedIn's Post, Graphic source: C-Innovation

The future of e #payments industry: How managing #risk can drive #growth

Key insights from McKinsey & Company report

four areas #payment firms can focus on to gain a #competitive edge.

1. Strengthening #risk processes to maintain #regulatory #compliance

2. Fighting #fraud while enhancing the #customerexperience- consumers expect that payments providers will protect—and reimburse—them when fraud occurs. As a result, #fraudprotection has become critical to ensuring payment system integrity, managing the customer experience, and protecting companies against #reputationalrisk

3. Building #operationalresilience to prevent #failures- #disruptions from externalities, such as #cyberattacks, to internal failures, such as outages, could result in heavy #financial and #reputational costs.

4. Improving #credit and collections processes to address a new normality

#digitalpayments #fraud #cx #banking #fintech #finserv #riskmanagement #regulation #regtech #ai #ml #kyc

Can I have your pay-pass, ok here is my paper. Oga I say pay-pass..

La conclusion ne va pas vous plaire

Rejoignez UBUNTU MARKET COMMUNITY, là où les richesses de l\Afrique se rencontrent.
Rejoignez UBUNTU MARKET COMMUNITY, là où les richesses de l'Afrique se rencontrent.

Depuis plus de 50 ans, le panafricanisme a été porté par des figures emblématiques qui ont su incarner la revendication d'une unité et d'une identité africaine forte. Aujourd'hui, il est temps de passer à une nouvelle phase, celle du panafricanisme d'action. Un mouvement qui se veut résolument tourné vers l'économie comme levier essentiel pour atteindre les objectifs de développement et de souveraineté que nous nous sommes fixés en tant que communauté africaine. Nous lançons donc un appel à l'adhésion des consommateurs, car c'est ensemble que nous pourrons concrétiser cette vision et transformer nos aspirations en réalités tangibles.

Ensemble, nous pouvons changer le visage du commerce panafricain. Notre plateforme multidimensionnelle met en valeur nos produits, encapacite les consommateurs et soutient les entrepreneurs. Avec des offres de crédit, des remises en argent, des systèmes de monétisation et bien plus encore, chaque Africain devient puissant.

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